For Texas banksPara bancos de Texas

A gift from your bank that gets families ready, and keeps the next generation close. Un regalo de su banco que prepara a las familias, y mantiene cerca a la siguiente generación.

FamiliaLista is a private, bilingual family plan. Your customer writes down what their family would need: accounts, insurance, documents, wishes, who to call. If something happens, it reaches the people they chose, with your bank's name on it. FamiliaLista es un plan familiar privado y bilingüe. Su cliente anota lo que su familia necesitaría: cuentas, seguros, documentos, deseos, a quién llamar. Si algo pasa, le llega a las personas que eligió, con el nombre de su banco.

What it is, in under four minutesQué es, en cuatro minutos

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Why it matters to a bankPor qué le importa a un banco

After a death, the family's first call is usually the bank. Después de una muerte, la primera llamada de la familia casi siempre es al banco.

  • They arrive grieving, with a box of papers. Often nobody knows which accounts exist or where the documents are.Llegan de luto, con una caja de papeles. Muchas veces nadie sabe qué cuentas existen ni dónde están los documentos.
  • The children often live in San Antonio, Houston or Dallas and bank somewhere else. The money follows them.Los hijos muchas veces viven en San Antonio, Houston o Dallas y tienen otro banco. El dinero se va con ellos.
  • $72.6 trillion will pass to heirs in the U.S. through 2045. When wealthy clients die, about 1 in 4 of their children move the money to a new provider.72.6 billones de dólares pasarán a herederos en EE. UU. hasta 2045. Cuando fallece un cliente con patrimonio, cerca de 1 de cada 4 hijos se lleva el dinero a otra institución.
  • FamiliaLista lets the bank meet the family before that day, as the one who helped their parents get ready.FamiliaLista permite que el banco conozca a la familia antes de ese día, como quien ayudó a sus padres a prepararse.

Sources: Cerulli Associates, U.S. wealth transfer through 2045 (2024); GlobalData, 28% of high-net-worth clients' children move assets when they inherit (2019).Fuentes: Cerulli Associates, transferencia de patrimonio en EE. UU. hasta 2045 (2024); GlobalData, 28% de los hijos de clientes con patrimonio cambian de institución al heredar (2019).

How it worksCómo funciona

  1. 1 The bank chooses who receives it and gives each customer a code or a link, as a gift from the bank. El banco elige quién lo recibe y le da a cada cliente un código o un enlace, como regalo del banco.
  2. 2 The customer fills in their family manual on their phone, in English or Spanish, and can upload photos or PDFs of their papers. El cliente llena su manual familiar en su teléfono, en inglés o español, y puede subir fotos o PDFs de sus papeles.
  3. 3 An automatic monthly check-in reaches them; we send it, nobody on your team has to. If they stop answering, the manual goes to the people they chose. Those family members don't need an account. Les llega una confirmación mensual automática; la mandamos nosotros, nadie de su equipo tiene que hacerlo. Si dejan de contestar, el manual le llega a las personas que eligieron. Esos familiares no necesitan cuenta.
  4. 4 The bank sees how many of its codes have been activated, and each family’s plan stays with that family. El banco ve cuántos de sus códigos se han activado, y el plan de cada familia se queda con esa familia.

Where a bank can use itDónde lo puede usar un banco

Your most valued customersSus clientes más valiosos

Senior club members, CD and IRA holders, premium money-market accounts. The people whose families you most want to keep.Socios del club de mayores, clientes con CDs e IRAs, cuentas money market premium. Las personas cuyas familias más quiere conservar.

Every mortgage closingCada cierre de hipoteca

New homeowners start with the deed, insurance and loan papers in one place, from day one.Los nuevos dueños empiezan con la escritura, el seguro y los papeles del préstamo en un solo lugar, desde el primer día.

A perk inside a checking packageUn beneficio dentro de un paquete de cuenta

Next to the benefits your accounts already bundle, a reason to choose and stay.Junto a los beneficios que sus cuentas ya incluyen, una razón para elegirlos y quedarse.

Business owners and SBA borrowersDueños de negocio y clientes SBA

If something happens to the owner, the family knows which accounts, loans and contacts the business has.Si algo le pasa al dueño, la familia sabe qué cuentas, préstamos y contactos tiene el negocio.

What the bank getsLo que gana el banco

  • A relationship with the heirs before the money ever moves.Una relación con los herederos antes de que el dinero se mueva.
  • A reason to call customers that isn't a sales call. "We got you something that protects your family" opens a better conversation than a calendar or a pen.Una razón para llamar a sus clientes que no es una venta. "Le tenemos algo que protege a su familia" abre mejor conversación que un calendario o una pluma.
  • Something the big national banks don't offer, fully bilingual like your branches.Algo que los grandes bancos nacionales no ofrecen, totalmente bilingüe como sus sucursales.
  • Nothing for your team to manage. You choose who gets it and hand out the codes; we handle the rest.Nada que administrar para su equipo. Usted elige a quién y entrega los códigos; nosotros hacemos el resto.

Community programPrograma comunitario

Heirs' property help on the border Ayuda con propiedades heredadas en la frontera

Many border families pass homes down without a will, and the title gets stuck for years. The Federal Home Loan Bank of Dallas funds heirs'-property clinics through its member banks. In 2024 and 2025, no award went to Eagle Pass, Del Rio or Laredo. Muchas familias de la frontera heredan casas sin testamento, y el título se queda atorado por años. El Federal Home Loan Bank of Dallas financia clínicas de propiedades heredadas a través de sus bancos miembros. En 2024 y 2025 ningún premio fue a Eagle Pass, Del Rio ni Laredo.

We'd like to help a local bank and a legal-aid partner bring that program here, with FamiliaLista getting families' papers ready before the clinic. Nos gustaría ayudar a un banco local y a un socio de asesoría legal a traer ese programa aquí, con FamiliaLista preparando los papeles de las familias antes de la clínica.

Next stepSiguiente paso

Tell us which customers you'd like to start with and about how many, and we'll put the program together for that group. Mortgage closings can start any time. Díganos con qué clientes le gustaría empezar y cuántos son, más o menos, y armamos el programa para ese grupo. Los cierres de hipoteca pueden empezar cuando quiera.

Frank Flores, FounderFundador, FamiliaLista · Possibilitas LLC · Eagle Pass, Texas
frank@familialista.com · familialista.com